本报记者何飘飘
“近年来，中国的财富总量在迅速增加，考虑到存款余额、不动产及股权价值，中国的财富应在500万亿以上，而单一的财富管理模式却制约了这庞大的金融力量。”6月27日上午，在丰联金融及七禾网MOM(投资顾问)对冲基金合作计划发布会上，丰联金融财富中心总经理黄胜向在场人员举了个例子。
当天，丰联&七禾MOM基金项目合作签约仪式在杭州举行。成功签约后，丰联金融将携手七禾网，共同推进MOM对冲基金合作计划，聘请优秀投顾管理资金，协助优秀的投顾共同成长。
“美国人口3亿，股市开户人数有8000多万，开户人数占总人口约27%；而在中国，截至5月底沪市有效开户数9002.16万，约占总人口的6.58%，而总开户数中交易账户只有32.6%，中国资本市场及财富管理的潜力巨大。”黄胜表示，目前中国的金融机构和投资机构面临着难得的机遇。
据悉，本次MOM对冲基金合作计划在今年6月底前拟发行3个产品，每个产品规模1亿或以上，在年内规划发行5~20个产品，总规模在20~50亿元，并计划在两到三年内完成50~100亿元的总规模目标。
据悉，本次计划投顾所参与的产品模式主要有管理型产品和结构化产品两种，每个产品以MOM的形式分配给5~10个投顾进行操作；成熟型明星投顾担任操作1000~3000万元资金，成长型专业投顾单人操作100~500万元资金。前期为投顾提供管理型资金为主，投顾获得盈利的15%~20%；中后期在管理型资金的基础上同步推出保收益资金，投顾承担固定成本，获得超额利润。主办方还表示，特别优秀的投顾也可以探讨单独发行管理型产品。
作为项目发起方，这是丰联金融首次启动投顾计划。作为一家综合性金融服务企业集团，丰联金融旗下拥有证券期货投资、中小企业金融服务、财富管理、供应链金融、票据经纪、互联网金融以及衍生金融。对于本次即将启动的百亿对冲基金管理计划，丰联金融对合作投顾有着极为严格的要求：首先需要投顾是独立自然人或投资公司，并且具备3年及以上期货(股票)交易经验并拥有良好业绩、须提供至少连续2年以上盈利业绩、此前管理资金规模至少500万元以上、个人资产不少于300万元，并立志于把期货(股票)资产管理作为重要事业。
“大部分财富管理机构目前只是一个产品提供商，随着财富管理需求的增加，需要财富管理机构从产品提供商向资产配置服务商转变，也就是从投资管理、资产管理走向帮助居民家庭实现资产配置。”黄胜表示，不同客户群体需要个性化的资产配置方案，仅依赖于传统的投资公司、资产管理公司很难满足。
“虽然目前财富管理资产规模已经接近60万亿，但可能仍是行业发展的初期，随着去储蓄化及去不动产化，财富管理最好的时代即将来临，这对于金融机构和投资机构来说是难得的机遇。但有机遇就有挑战，未来，P2P、O2O等互联网模式将带来资金募集及财富管理渠道的变革，作为金融机构自身，必须拥抱变革并打开新的视野。”黄胜说。
活动现场，丰联金融还为10多家优秀投顾机构及个人颁发了“共赢未来”投顾证书。来自投资机构、期货公司、证券公司、基金公司、银行等金融机构以及优秀投顾、行业媒体等近200人参加本次发布会。