银行智能风控系统精准判定并阻断异常交易，帮助客户捂紧了“钱袋子”。日前，广发银行湖州分行通过科技赋能，用科技手段成功堵截一起电信诈骗案件，为客户挽回巨额损失。
日前，湖州市民杨先生接到了一通电话。来电者自称是某短视频APP客服，要求杨先生在平台点击相关申请链接，帮助其取消相关申请。杨先生按照“客服”要求，通过视频被远程指引操作，通过机银行对其250000元大额存单进行了提取支取操作，并在“客服”指引下刷了两笔闪付交易。得逞后，“客服”继续要求杨先生通过手机银行向其指定的账户进行转帐2笔，金额均为87654元。
对客户这一异常转账申请，广发银行风控系统快速做出判断，认定转账存在异常及风险，因此未予放行。未转账成功的杨先生在“客服”引导下，再次通过机银行向指定账户转帐49876元，被广发银行风控系统识别到风险后再次阻断。然而，杨先生又通过支付宝渠道，拟从广发银行借记卡快捷支付29995元，仍被风控系统识别到风险后直接阻断。“客服”几次指使杨先生转账未果，选择引导杨先生通过手机银行向他行同名账户转帐49876元，此时，广发银行风控系统模型推定客户已被深度洗脑，在按照对方指示将资金转移至他行同名账户，收款账户或已被对方控制，故风控系统识别到风险后再次直接阻断。
经过一而再再而三的转账与拦截攻防后，杨先生逐渐意识到自己遭遇电信诈骗，随即停止了转账操作，并于次日一早赶到广发银行湖州分行营业厅查询其帐户流水，因我行风控系统的多次成功堵截，帮助其挽回了大部分的损失。
此次成功堵截事件，充分体现出了广发银行大数据智能风控系统对于防范电信诈骗的高效性。针对电信网络诈骗案件高发态势，且具有虚拟性、非接触等特点，广发银行在打击治理电信网络诈骗工作屮从点到面，统筹业务发展和安全，为市民的资产安全树立起防火墙。