当前，随着经济社会数字化转型加速，电信网络诈骗、非法集资等金融犯罪手法层出不穷，金融机构不仅是经济活动的血脉枢纽，更是维护金融安全、促进社会公平正义的重要防线，温州银行丽水分行坚决贯彻落实国家关于打击治理电信网络诈骗、加强金融消费者权益保护及完善法治化营商环境的一系列重要决策部署，将风险防控置于经营管理的核心位置，以实际行动诠释金融为民的初心与担当。
“警”急十分钟：十万存款“惊险”背后的专业守护
12月2日晚，温州银行丽水缙云支行工作人员的企微对话框突然急促闪烁起来，点开是一条语音连线请求，对面是客户李女士慌张无措的声音：“梅经理，公安局说我账户涉案，要我把钱转到安全账户，我该怎么办？”原来，就在不久前，李女士在经营中使用的一款涉外社交软件上，接到了一通视频通话。画面中，背景是看似正规的公安办公场所，一名身着“警服”的男子神情严肃，声称李女士的银行账户涉嫌卷入重大诈骗案件，必须立即将账户内所有资金转入其指定的“国家安全账户”以证清白，否则将面临“立即冻结账户”、“承担法律责任”等严重后果。逼真的伪装、严厉的话术，让李女士陷入恐慌，并准备按指示操作。
万幸的是，家人的警惕提醒了她先咨询银行。温州银行丽水缙云支行工作人员在电话中听到描述，瞬间绷紧了神经，凭借日常反复培训形成的职业敏感，立即判定此为典型的“冒充公检法”电信诈骗。
银行工作人员一面斩钉截铁地告知李女士“这是诈骗，千万不能转账”，稳定其情绪；一面争分夺秒，远程指导她通过多次输入错误密码的方式，紧急临时锁定了涉事银行卡，从技术层面切断了资金流出的可能。同时，工作人员清晰、耐心地向李女士剖析此类诈骗的常见套路，强调“任何执法机关都不会通过电话、网络要求公民转账至所谓‘安全账户’”。
次日，惊魂未定的李女士夫妇来到缙云支行网点。在工作人员的协助下办理密码重置，并建议李女士适当调整了账户非柜面交易限额。为进一步加固安全壁垒，在客户同意下，为其配偶新开了账户，并将原账户中的10万元资金安全转移。当一切手续办妥，李女士紧紧握住工作人员的手，连声道谢。
“多问一句”的温情：为“银发”客户的养老钱上好“安全锁”
守护金融安全，不仅要拦截已发生的风险，更要主动识别、提前介入，防范潜在危机，尤其是对风险辨识能力相对较弱的老年群体给予格外关注。一个午间，缙云支行营业厅迎来了两位结伴而来的老年客户阿姨，她们表示想开办新的银行卡用于“保健品销售”的货款收支。在热情的接待与看似平常的沟通中，当班银行工作人员捕捉到了关键信息：阿姨们津津乐道其所销售保健品的“神奇”功效，并表示自己服用后“淋巴结都小了，精神大好”，因此决定代理销售。
这番话立刻触发了工作人员的风险预警雷达。近年来，以“免费体验”、“亲情营销”、“夸大疗效”为诱饵，专门针对老年人的保健品诈骗案件频发，不少老人为此耗尽积蓄，甚至耽误正常治疗。银行工作人员并未简单拒绝开卡，而是秉持着负责任的态度，以拉家常的方式，向两位阿姨温和而清晰地进行了风险提示：首先关切地询问并建议核实该保健品是否具备国家相关部门批准的生产许可证、产品注册证等合法资质；其次，耐心解释若产品涉及虚假宣传或非法经营，与之关联的资金账户也可能面临风险。一番诚恳的交流后，阿姨们恍然大悟，连连感谢银行工作人员的提醒，当即表示要先回家仔细查明产品底细再作决定。
这一场景，是丽水分行将风险防控关口前移、重点关注特殊群体账户安全的一个缩影。该行深刻理解，保护老年人远离非法集资、诈骗陷阱，不仅是风险控制，更是社会责任。通过在日常业务办理中多问一句、多提醒一声，成功将可能发生的涉诈涉非资金流转风险遏制在萌芽状态，避免了客户后续可能面临的经济损失与法律纠纷，用专业的敏锐和服务的温情，切实守护了老年客户的“钱袋子”与晚年安宁。
温州银行丽水分行郑重提醒广大市民朋友——
防范电信诈骗，警惕陌生来电：凡是自称公检法要求汇款、自称客服要您转账、陌生链接要您点击、索要短信验证码的，均是诈骗。遇事莫慌张，核实最重要。
远离非法集资，安全理财投资：树立理性投资观念，警惕“保本高息”、“稳赚不赔”等虚假宣传。选择正规金融机构，购买符合自身风险承受能力的产品。
守护账户安全，合规使用金融工具：不出租、出借、出售个人银行卡、身份证件和网银U盾，避免成为犯罪活动的帮凶。妥善保管个人信息，定期核查账户交易明细。
通讯员 夏灵莉 张雪扬