近日，台州银行丽水分行员工严格把控账户风险，通过主动甄别、警银协作的方式，连续成功劝阻两起电信诈骗事件，切实守护好群众“钱袋子”。
『网络虚拟货币投资诈骗』
当天上午9时左右，一年长客户陈某至丽水龙泉小微综合支行柜台办理取款业务，因客户支取为定期存款，柜员告知提前支取将损失前期利息，但客户执意取。于是经办柜员进一步了解取款用途，客户告知用于投资，这句话马上引起了经办柜员的警觉。客户表示自己在该平台投资已有一个多月且前期投资已有获利。经办柜员判断客户可能遭遇了电信诈骗，立即汇报前台主管，前台主管与大堂经理一同对客户进行劝阻但效果不佳，于是马上汇报了当地反诈中心。在等待过程中，经办柜员以系统延迟拖延时间并试图从客户口中获取更多相关信息。
通过交谈得知客户手机内有一软件用于虚拟货币交易，于是前台主管及反诈人员共同对客户普及了虚拟投资的风险及违法行为。经过多方劝阻，客户最终放弃转账并删除软件，并对我行人员表示感谢，本次拦截资金共计7000元。
『点赞刷单诈骗』
当天上午，客户来到丽水松阳支行柜台要求开通手机银行业务，柜员在与客户交流过程中听说客户最近有在抖音上做点赞的兼职业务。当听到点赞刷单做任务等信息时，柜员出于职业的敏感和警觉，基本可以判断客户可能遭遇了刷单诈骗，于是叫来了前台主管一同了解详细情况。
在后续的沟通中，工作人员得知客户平时闲暇时经常会刷抖音。10月初的时候有一个陌生人添加了她好友并介绍其在抖音上面做点赞任务，每笔点赞截图后能收到5元的红包，客户就抱着试一试的心态去尝试了，前期做的任务也收到了转账和红包。之后，骗子通过这种小额点赞发红包的方式获取了客户的信任，并进一步诱骗客户下载了两款指定的APP，把该客户拉入所谓的任务群中，里面每天都会有不同的人进行晒单，同时客服人员对该客户声称如果升级到会员，每天的任务笔数不会受到限制，而且单笔点赞费用可以提高到15元每笔，但前提条件是客户需要开通任意银行的手机银行并登录截图证明发给他们验证。
在了解情况后，可以判定客户正被诈骗分子以点赞赚收益的幌子诱骗，现在又以会员升级的手段骗取客户的信息资料，这些都是诈骗分子的常见手段。通过以上分析，前台主管试图通过网上查询到的客户下载的软件的风险提示信息结合当前很多刷单被骗的案例分析来对客户进行反诈宣传，从而让客户认识到正在遭遇被诈骗。然而，客户因为前期确实有尝到点赞赚取红包的甜头，并声称自己银行卡内无余额，坚称自己不会上当被骗，执意要求开通手机银行。前台主管见客户执意不听劝，便暗示前台柜员联系当地反诈中心工作人员前来一同开展反诈劝阻工作，前台主管引导客户到办公室进一步了解客户与客服人员的沟通经过并等待反诈中心工作人员的到来。
反诈中心工作人员在到达网点并了解情况后，明确告知了客户该行为就是一个诈骗的局，如果客户进一步深入肯定会遭遇被骗而蒙受经济损失。最终，在多方努力下，反诈工作人员删除了客户手机中的两个软件以及所谓的客服好友。工作人员还结合最近发生的案件情况和各部门打击治理电信网络诈骗工作开展情况向客户宣传讲解了防诈相关知识，劝诫客户不要轻易上当受骗。最终让客户认清了骗子的不良居心，让客户的反诈意识也得到了进一步的提升。至此，在警银联动的配合下最终劝阻了一起客户有可能因为点赞刷单而发生的被骗事件。
近年来，随着互联网金融、移动支付的迅猛发展，各种针对老年人、学生等特定群体的诈骗手法层出不穷，让人防不胜防。下一阶段，台州银行丽水分行将持续加大反诈宣传力度，以多种形式开展反诈、防诈等宣传活动，增强金融消费者的风险防范意识，用实际行动践行金融担当。(鲍相相)