为切实提升社会公众防范电信网络诈骗意识与能力，有效遏制电信网络诈骗案件高发态势，民泰银行湖州分行积极响应相关工作要求，组织工作人员对辖内从事黄金、手机、电脑等高价值、易变现商品的经营商户，以及从事外贸等可能涉及境外资金入账的客户，分片区对这些重点客户开展一对一上门反诈宣导教育活动，通过精准触达重点群体，助力提升其诈骗防范意识，筑牢金融安全防线。
聚焦黄金商户，共筑防骗“金”盾
黄金因高价值、易变现属性，成为诈骗分子凯觎目标。在反诈宣导活动中，湖州分行工作人员聚焦黄金行业诈骗场景，如虚假订单设套、冒充买家行骗等案例，向商户深度拆解诈骗套路，从交易对象身份核验，到大额资金往来风险把控，全流程梳理防范要点，传授“识骗-防骗-止骗”实用技巧。此次宣导为黄金商户织密防诈“安全网”，以金融专业力量护航商户资金安全，助力黄金经营行业规范健康发展，让“金”生意更安心。
聚焦数码商户，守护数码财富
近年来数码行业诈骗频发，“低价批量采购”“虚假订单诱骗垫资”“冒充客服退款”等套路，让不少商户遭遇财产损失。
反诈宣导中，工作人员围绕数码行业典型诈骗场景，深度拆解诈骗分子的操作手法，并同步传授防范要点：交易前核实身份信息，通过官方渠道确认订单真实性；大额交易坚持“款到发货”，不信“先货后款”；遇“客服主动联系退款”时，务必通过官方电话回拨核实，切勿直接点击对方提供的链接或转账。“以前总觉得诈骗离自己很远，听完这些案例和防范方法，才知道数码生意里藏着这么多坑。”一名经营手机卖场的商户感慨道。此次宣导让商户们对数码交易中的诈骗风险有了更清晰的认识，也掌握了实用的应对技巧。
聚焦外贸商户，筑牢跨境资金防线
随着跨境贸易的蓬勃发展，外贸商户拓展全球市场时，跨境资金结算、境外客户身份识别等环节，诈骗风险暗藏。为提升外贸商户反诈能力，守护跨境生意“钱袋子”，湖州分行工作人员结合行业特性，拆解跨境交易高频诈骗场景：不法分子或伪装境外采购商，借大额订单诱使商户私账结算、预付“履约保证金”收款后失联；或利用汇率波动、跨境结算时差，伪造信用证、提单等，骗商户发货后卷款跑路；甚至冒充外汇管理部门、银行人员，“以账户异常需核查”为由，诱骗商户泄漏账户信息，转账至“安全账户”。
为帮商户掌握防范技巧，工作人员还提炼“跨境交易三必做”：必核实对方资质、必走正规结算渠道、必留存交易凭证，助力商户构建系统化风险防范意识，筑牢跨境资金安全屏障。
此次一对一的反诈宣导，成为民泰银行湖州分行与商户深度联结的纽带。反诈工作道阻且长，民泰银行湖州分行将持续以专业为笔、真诚为墨，筑牢商户与客户财产安全屏障。
通讯员 韦玉婷