近日，工行衢州柯城支行因在防范电信网络诈骗工作中的突出表现，获衢州市反诈中心通报表扬。该行营业室柜员黄荣凭借高度的责任心和敏锐的风险识别能力，联合警方成功拦截一起电信诈骗案件，为客户挽回3万元经济损失。
精准识别异常交易 筑牢反诈防线
5月7日下午，客户尹某至柯城支行要求取现3万元，柜员黄荣在核查过程中发现异常——尹某当日通过微信提现至他行卡后迅速转至支付宝账户，存在利用三方支付平台规避交易监测的嫌疑。尽管尹某出示了购车用途的聊天记录及交易视频，但黄荣结合其异地户籍、年龄与网贷记录等矛盾点，综合判断其购车能力存疑。与此同时，黄荣发现该业务特征与警银协作群内发布的诈骗线索高度吻合，立即上报反诈中心。经警方核查，确认尹某正遭遇电信网络诈骗，随即启动警银联动机制，成功冻结资金，避免客户财产损失。
多措并举显担当 获通报表扬树标杆
衢州市反诈中心在通报中指出，工行衢州柯城支行始终将打击治理电信网络诈骗作为重点工作，通过常态化金融知识宣传、强化客户身份识别、深化警银联动机制等举措，切实守护群众“钱袋子”。此次事件中，支行工作人员黄荣反应迅速、处置专业，有效阻截诈骗行为，展现出金融机构在反诈“资金链”治理中的关键作用。反诈中心决定对支行予以通报表扬，并建议对黄荣给予内部奖励。
深化协作共治 构建反诈新格局
衢州市反诈中心呼吁全市金融机构以柯城支行为榜样，进一步压实主体责任，完善涉诈风险监测模型，强化可疑交易核查力度，深化警银信息共享与快速响应机制，共同织密反诈防护网。该行表示，将持续优化反诈技术手段与人员培训体系，以“精准识别、快速拦截”为目标，为维护金融安全和社会稳定贡献更大力量。
通讯员 徐硕辰