近日，浦发银行杭州分行员工成功堵截了一起客户境外汇款诈骗的事件，避免客户直接经济损失23.8万元(折合人民币)。
据悉，某公司财务人员林某到浦发银行临安支行柜面办理一笔金额为400多万日元的境外汇款业务。经办柜员询问其汇款用途后，对提供的资料进行初步审核，发现该笔款项实际收款人在销售合同上的地址为韩国，而客户提供的收款银行代码显示为印度尼西亚的一家银行。柜员顿觉蹊跷，林某解释对方客户要求更改收款银行和账号。于是，要求客户提供相应的海关报关单，报关单信息显示出口国为韩国，确定该笔货物出口收汇国家与收款银行不一致。柜员将此情况向后台主管汇报，经初步判断，极有可能为境外汇款诈骗。商议后，柜员将汇款风险告知林某，要求其提供收款人国别与地址相符的汇款路径后再来办理。
随后几天，林某再三要求继续汇款，均被该行婉拒，工作人员一再向林某提出疑点，并不厌其烦地进行境外汇款的风险提示。功夫不负有心，客户终于醒悟了，不再简单地通过邮件而是直接以电话联系确认，最终证实公司邮箱被黑客入侵，诈骗分子已趁虚而入。真相大白后，林某一方面为自己的鲁莽催办致歉，另一方面衷心感谢工作人员的专业审核和坚持原则，成功堵截了这笔境外诈骗汇款，使公司避免了损失。许铤