智能投资顾问助您理财
有钱却不会理财？投资怕踩坑？面对五花八门的股票、基金、债券、理财产品……不知如何配置？随着居民财富增长，投资者对专业财富管理、一揽子资产配置方案的需求日益强烈——针对这一“痛点”，智能投顾业务应运而生，助力大家投资便利。 面对花样繁多的投资理财产品，很多投资者难免眼花缭乱，无从下手，在选择中往往盲目
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《2020国人理财趋势报告》发布—— 理财走向年轻化智能化
8月10日，上海高金金融研究院联合支付宝发布《2020国人理财趋势报告》。报告显示，近四成网上理财用户已经养成习惯，配资短期开销、保险保障和投资增值“三笔钱”。 当日，工行、人保健康、华夏基金等全国102家基金公司、保险公司、银行等金融机构与支付宝联合发起“全民理财+”计划，希望帮助客户培养成熟的理
存续规模破千亿 家族信托需求井喷
伴随着高净值人群数量和资产规模的攀升，资金安全和财富传承已成为很多人最为关注的话题之一，相关需求也呈现出增长井喷态势，作为财富传承工具的家族信托由此迎来了广阔的发展空间。财富管理行业，特别是信托公司，普遍将家族信托业务作为当前战略转型的一项重点布局。根据中信登系统数据显示，截至2020年一季度末，家
上半年规模陡增近五成 基金销售尾佣如何“限高”
公募基金半年报已披露完毕。在权益市场大火的背景下，上半年基金产品的管理费收入合计近400亿元，同比增长超31%。但基金公司给代销渠道的客户维护费，即尾随佣金，在管理费收入中的占比也在提升，且呈现出愈演愈烈之势。有业内人士表示，客户维护费规模的大幅上涨，或与基金公司自身实力，以及销售产品类型不同有关。
上半年陡增近五成 基金销售尾佣大战直面“限高门”
公募基金半年报披露完毕。在权益市场大火的背景下，上半年基金产品的管理费收入合计近400亿元，同比增长超31%。不过，与此同时，基金公司给代销渠道的客户维护费(尾随佣金)在管理费收入中的占比也在提升，且呈现出愈演愈烈之势。9月1日，北京商报记者根据公开数据统计发现，截至上半年末，公募基金的客户维护费同
农业主题基金表现领先
今年以来，农业股表现不俗，Wind数据显示，截至8月28日，由58家农业类上市公司构成的农业指数，年内涨幅达44.45%，位居行业前列。受益于农业板块的强劲表现，农业类主题基金净值增长也表现喜人。 银河证券数据显示，目前共有7只纯农业主题基金，截至8月27日，这7只农业主题基金年内涨幅全部超过了50
监管政策落地 三方财富管理公司难再“无证驾驶”
《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》征求意见稿发布一年半后终于落地，第三方财富管理公司“持牌经营”方向明确。 8月28日，证监会正式发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(简称《办法》)，距离2019年2月发布征求意见稿，时隔一年半之久。 基金业协会网站披露显示，截至目前，已持牌公
创业板注册制开市首周 公募打新增厚收益明显
首批18只创业板注册制新股上市首日涨幅喜人，参与创业板新股申购的基金也斩获不俗投资收益。 多家接受中国基金报记者采访的公募机构和投资人士表示，创业板注册制新股上市首周，公司旗下基金打新收益增厚明显，由于上市首日涨幅较大，部分公司还采取了“首日卖出策略”以锁定收益。在创业板注册制改革后，公募将选择性参
私募重仓医药生物、食品饮料和电子
上市公司半年报披露接近尾声，知名私募基金的持仓基本浮出水面。数据显示，医药生物、食品饮料和电子为私募重仓的前三大行业，高毅资产、淡水泉投资、重阳投资、正心谷资本、千合资本、盘京投资、林园投资等百亿私募在二季度积极调仓换股。 截至8月29日，Wind数据显示，二季度末，私募重仓股集中于医药生物、食品饮
年内转型基金将破百只 分级基金成转型主力
今年以来，分级基金和短期理财基金密集转型，转型的数量达到100只。 行业人士认为，从这些基金由热销到退出历史的历程看，公募基金乃至资管产品的进化需要满足经济和资本市场发展需要，符合监管导向，并满足投资者诉求。退出市场也需要考虑原有产品特征、市场偏好等因素，做好产品的稳步转型。 Wind数据显示，以基
58家基金公司上半年净利润合计超140亿
结构性牛市推动下，今年上半年公募基金无论是业绩还是规模均交出了亮丽成绩单。 截至8月28日，上市公司半年报公布的58家基金公司经营数据显示，上半年净利润合计142.37亿元，同比增长超过30%。天弘基金以13.67亿元净利润领先。 从增长情况看，头部公司的增幅更大。排在前20位的基金公司净利润合计超
养老目标基金运行两年平均收益近20%
从两年前第一只产品问世以来，养老目标基金一路稳步扩容，目前已有近百只养老FOF成立，整体规模不断攀升。从投资业绩来看，养老产品不负众望，整体收益接近20%。 业内人士认为，中国公募养老基金产品仍处于起步阶段，未来随着个人养老投资成为时代主流，养老目标基金将迎来广阔的发展空间。 2018年8月28日，
全球最大资管机构贝莱德获首张外资全资公募牌照
经过近5个月的等待，全球最大资管公司贝莱德终于如愿拿到了业内第一张外资全资公募基金管理公司牌照。中国公募基金行业正式进入内外资机构同台竞技的时代。 2002年12月,首家中外合资基金公司成立。17年后，外资资管机构终于以独资的形式进军国内公募基金市场。 今年4月1日，基金管理公司正式放开外资股比限制
购买预付卡须谨慎
“我去年底办了一张健身房的年卡，可最近门店突然关了，想找门店经理都不知道去哪里找。”在杭州工作的刘浩南无奈地说。 健身卡、美容卡、洗车卡……预付卡使用起来比较方便，还能享受较为优惠的价格，可少数消费者也会遇到店铺关门、不给退款的情况。 业内人士介绍，预付卡一般分为两类。一类是单用途预付卡，主要指由商
信托行业转型走向何方
“受人之托，代人理财”是信托业的本源业务。近年来，监管层加大对信托行业“治乱象、去通道、防风险”的力度，推动行业回归信托本源。在“强监管”背景下，信托行业转型之路走向何方？ 先从一张上市信托公司的半年报以小见大。 8月19日，全国68家信托公司中唯一在深交所上市的陕国投A发布的2020年半年报，上半
9月1日为限 公募基金忙更新产品资料概要
北京商报讯 (记者 孟凡霞 刘宇阳)自去年9月开始正式施行的公募基金信息披露管理办法，如今已运作近一年。而就在临近一周年之际，8月25日，北京商报记者注意到，中金、招商、宝盈等多家基金管理人相继披露和更新旗下基金产品的资料概要，近一周发布类似公告的产品更超过300只。究其原因，有业内人士坦言，是为了
新基发行火热、清盘数量翻倍 基金产品加速优胜劣汰
北京商报讯 (记者 孟凡霞 实习记者 李海媛)今年以来，新基金发行火爆，7、8月以来爆款基金更是频现，但与此同时，也有不少基金黯然退市。8月25日，东吴鼎利债券型基金(LOF)(以下简称“东吴鼎利”)和中信建投货币基金同日发布清算报告。据公开数据统计，截至8月25日，年内已有82只基金发布清算报告，
掘金科技、医药、消费、制造四大黄金赛道
骆帅是行业中“中生代”基金经理的代表，投资上他是一个偏成长选手，非常重视安全边际，兼具价值和成长。 谈及后市，骆帅认为，中长期A股具备投资价值，看好科技、医药、消费、制造业四大黄金赛道。 骆帅2009年清华大学毕业后就加盟南方基金，从研究员、高级研究员、基金经理助理、基金经理一路成长，不断锻造自己的
后疫情时代 成长与创新依旧是主线
2020年以来，医药行业迎来了比较大幅的上涨，尤其是疫情相关的防护、检测、疫苗等板块涨幅领先。目前虽然全球疫情形势依然严峻，但中国已经得到了较好的控制，在后疫情时代，医药板块是否还能具备良好的表现，这是投资者都比较关注的问题。 实时上，疫情相关投资确实是短暂的，投资医药行业最好的方式是投资成长与创新